วันอังคารที่ 16 สิงหาคม พ.ศ. 2559

ตอนที่ 29 : อัพเดทหลักการลงทุนของผม - 201608 (ตอนที่ 2)

เกริ่นยาวไป 1 บทความก็มาเข้าเรื่องกันเลยดีกว่า

เนื่องจากวันนี้มีความตั้งใจเขียนค่อนข้างเยอะ รวมไปถึงได้ศึกษาเคล็ดหลักวิชาเพิ่มมากขึ้น

ประกอบกับด้วยวัยที่มากขึ้น 5555+ ก็มองว่าช่วงเวลาที่ตัวผมเองได้ลงทุนนั้น

มันก็มีข้อผิดพลาดค่อนข้างเยอะ และสิ่งต่างๆก็เปลี่ยนไปมากมาย

แต่สิ่งที่ไม่เคยเปลี่ยนเลยคือ แนวทาง VI (Value Investor) สำหรับผมแล้วยังเป็นแนวทางหลัก

ส่วน Technical นั้นผมศึกษาไว้เป็นแนวทางรอง  เพื่อดูอารมณ์ตลาดว่าตอนนี้ตลาดคิดยังไง

คนส่วนใหญ่คิดแบบไหน

สิ่งที่ผมได้เรียนรู้ตลอดเวลาการลงทุนที่ผ่านมาผมเรียนรู้อะไรบ้าง ขอแบ่งเป็นข้อๆ

  • การซื้อหุ้นต้องพิจารณาดังนี้ รายได้มากขึ้น กำไรมากขึ้น เงินปันผลก็ควรจะมากขึ้น
  • การซื้อหุ้นต้องพิจารณาที่มูลค่า ไม่ใช่ราคา ที่สำคัญ พื้นฐานต้องดี
  • 56-1 เป็นสิ่งจำเป็นที่จะทำให้เรารู้ว่ากิจการทำอะไร มีแนวโน้มยังไง และพอจะเชื่อได้ไหม
  • VI โหดๆ เขาติดตามและอ่าน 56-1 ทุกบริษัทที่เขาสนใจ
  • การซื้อหุ้นต้องมี Margin of Safety ตอนเด็กๆผมไม่เคยเข้าใจมันเลย
  • จังหวะการซื้อ ผมมองว่าอันนี้เป็นเรื่องที่ Technical มีส่วนอยู่หน่อยๆ
ทั้งนี้ทั้งนั้น ข้อต่างๆที่ผมสรุปมา หากจะให้ผมอธิบายเกรงว่าจะอธิบายได้ไม่ชัดเจนถึงรายละเอียด 

ซึ่งแนะนำว่าหากนักลงทุนหรือใครที่ยังไม่ทราบ

ควรศึกษาเพิ่มเติมน่าจะครอบคลุมถึงรายละเอียดมากกว่า

ตัวอย่างข้อผิดพลาดที่ผมเคยทำมา
  • ซื้อหุ้นดี ที่ราคาแพงไป 
  • ซื้อหุ้นตามเพื่อน
  • ซื้อหุ้นในอุตสาหกรรมเดียวกันมากเกินไป
  • ซื้อหุ้นที่ไม่มี Upside หรือ Margin of Safety และใจร้อนเกินเวลาอยากได้หุ้น
ท้ายที่สุดแล้วหุ้นเหล่านี้กว่า 90% ที่ผมซื้อนั้นเรียกได้ว่าไม่เจ็บตัว 

แต่ทำให้ผลตอบแทนการลงทุนนั้นไม่ดีเท่าที่ควร 

ส่วนหลังจากนี้ในปี 2559 นั้นผมเองก็ได้ลองใช้แนวทางของทั้ง VI (95%) และ Technical (5%)

เอามาประยุกต์เป็นแนวทางของผมเองและใช้ตัวเองในการทดลองแนวทางนี้บนเงินจริง!

แน่นอนว่า ไม่เจ็บตัว ย่อมไม่ได้เรียนรู้ 

อะไรที่ทำให้เราเจ็บ แต่ไม่ตาย มันจะทำให้เราแข็งแกร่งขึ้นเสมอ

SET เมื่อต้นปี เปิดที่ 1286 และตอนนี้อยู่ที่ 1549 หรือขึ้นมาที่ 20.45%  

ซึ่งหุ้นที่ผมซื้อตั้งแต่ต้นปีนั้นผลตอบแทนเฉลี่ยนั้นสูงกว่าตลาดอยู่บ้างพอประมาณ

ตอนนี้เองผมก็ไม่ทราบว่าสิ่งที่ทำได้ในช่วงต้นปีที่ผ่านมา มันคือฟลุค 

หรือมันเป็นแนวทางที่ถูกต้องอย่างแท้จริง

แต่ที่แน่ๆก็คือ ในการที่คนเราจะมีความมั่งคั่งอย่างยั่งยืนนั้น

สิ่งแรกเลยที่ต้องมีคือวินัยในการออม เก็บเงินทุกเดือนเพื่อลงทุน นี่คือบันไดขั้นแรกสำหรับการลงทุน

สำหรับเรื่องนี้

ผมขอเวลาทดสอบอีก 2-3 ปี เพื่อให้ชัดเจนว่าแนวทางนี้สามารถเอาชนะตลาดได้อย่างต่อเนื่อง

แล้วจะมาอัพเดทกันใหม่อีกครั้ง